Наши специалисты с радостью ответят на ваши вопросы! Просто выберите категорию и закажите звонок.

Основания для отказа в открытии банковского счета

24 сентября 8:58

"Палюлин и партнеры" неустанно работают над получением наиболее актуальной информации в сфере права и финансов. В этот раз свои комментарии юридическому бюро "Палюлин и партнеры" об основаниях для отказа в открытии расчетного счета клиенту дал один из 5 крупнейших российских банков.

Мотивированное обоснование целесообразности принятия на обслуживание клиента строится из анализа ряда показателей, сформированных в таблицу.

Клиент

ИНН

1.Критерии оценки степени (уровня) риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (сомнительных транзитных транзитных операций):

Малый бизнес

ИП

Да

Нет

Да

Нет

1) величина зарегистрированного уставного капитала менее 20 000 руб

n/a

n/a

2) клиент зарегистрирован в течение последних 12 месяцев

3) руководитель или главный бухгалтер или учредитель/участник – одно физическое лицо

n/a

n/a

4) возраст руководителя/учредителя/участника/представителя клиента младше 21 и старше 65 лет

5) клиент сменил своего руководителя (участника) и/или свое место постановки на налоговый учет в течение последних 6 месяцев

n/a

n/a

6) группа основного ОКВЭД клиента, дата регистрации которого до 11.07.2016., совпадает с любым из следующих: 37.10, 37.20, 45.2, 45.21, 45.25, 51.11, 51.13, 51.17, 51.21, 51.32, 51.38, 51.51, 51.53, 51.57, 51.70, 63.40, 74.84.

Группа основного ОКВЭД клиента, дата регистрации которого после 11.07.2016., совпадает с любым из следующих: 38.32.2-38.32.5, 41, 42, 46.11, 46.13, 46.17, 46.11.31-46.11.34, 46.32.1-46.32.3, 46.38.2, 46.12.1, 46.7, 46.73, 46.77, 49.20, 49.4, 68.31.1-68.31.54

7) место регистрации клиента в регионе отличном от местонахождения подразделения Банка, в котором происходит обслуживание.

8) регистрация клиента по адресу, по которому зарегистрировано другое юридическое лицо (в соответствии с имеющимися в Банке данными адрес регистрации клиента является массовым, за исключением бизнес-центров)

9) бизнес-профиль клиента не соответствует масштабам деятельности, а также в средствах массовой информации отсутствуют какие-либо значительные сведения о клиенте

10) должность главного бухгалтера в штатном расписании отсутствует и/или договор о предоставлении услуг главным бухгалтером не предоставлен

n/a

n/a

11) срок аренды помещений, где располагается клиент, составляет менее или равен 11 месяцев

n/a

n/a

12) иная информация негативного характера в отношении клиента, в том числе полученная из внешних источников и подразделения по обеспечению безопасности Банка

13) месячный объем операции в 100 и более раз превышает размер уставного капитала (в том числе внесенный умуществом)

n/a

n/a

2. Результаты авездной проверки присутствия клиента по месту своего нахождения (регистрации)

Да

Нет

Выездная проверка не проводилась

2.1 клиент присутствует по адресу местонахождения

3. Обоснование целесообразности принятия на обслуживание клиента:

Приводится краткая расшифровка проведенного анализа совпавших критериев, полученных от клиента дополнительных документов, информации из СМИ и других открытых источников, полученных рекомендаций партнеров/банков, иной информации.

Чем больше ответов "Да" дано на вопросы анкеты, тем меньше у владельца бизнеса или индивидуального предпринимателя шансов открыть расчетный счет. При этом ответ "Да" на 6 пункт анкеты является основанием для обязательной выездной проверки службы безопасности банка к месту деятельности организации или ИП, чтобы выдать разрешение на открытие счета.

"Палюлин и партнеры" напоминают, что открыть расчетный счет с нашей помощью - проще простого!

2016-2018 © PALYULIN.RU